Avis myPOS : que valent ces terminaux de paiement nomades en 2025 ?

Il y a 5 ans, personne (ou presque) ne connaissait myPOS. Pourtant, en l’espace de quelques années, cette fintech a réussi à devenir l’un des leaders sur le marché des paiements en Europe.

Aujourd’hui plus de 250 000 commerçants, artisans et entrepreneurs utilisent les solutions myPOS pour encaisser leurs clients. En ligne ou en magasin.

Ce succès, myPOS le doit en grande partie à ses terminaux de paiement électroniques (TPE). Et pour cause : l’entreprise produit des machines à carte bleue (très) bon marché.

Les TPE de myPOS fonctionnent sans fil. Et ils vous permettent d’encaisser des paiements depuis n’importe où en Europe. Même sans réseau WiFi.

Et ce n’est pas tout. La fintech propose également un compte pro gratuit, une carte bancaire, et des solutions de paiement à distance.

Alors forcément, on a eu envie de tester. Cette solution d’encaissement est-elle faite pour vous ? Dans cet article, on vous partage notre avis détaillé sur myPOS.

Sommaire :

• Présentation de myPOS
• Les TPE de myPOS
• Le paiement à distance myPOS
• Le myPOS Glass
• Le compte pro MyPOS
• Les tarifs de myPOS
• Les fonctionnalités de myPOS
• Les alternatives à myPOS
• Les avis des clients sur myPOS
• Notre avis sur myPOS

Présentation de myPOS

myPOS est un fournisseur monétique européen qui développe des solutions de paiement physiques ou à distance pour les petites entreprises.

La société existe depuis 2012. Elle a été fondée par Christo Georgiev pour aider les petits commerçants à se faire payer facilement depuis n’importe où.

À qui s’adresse myPOS ?

C’est d’ailleurs l’une des principales spécificités de l’offre de myPOS : toutes les solutions de l’entreprise fonctionnent partout en Europe.

myPOS est donc la solution d’encaissement idéale si vous êtes travailleur transfrontalier, si vous voyagez souvent à l’étranger, ou si vous avez une clientèle européenne.

Mais pas seulement. Car depuis ses débuts, en 2014, à l’occasion du salon Mobile World Congress de Barcelone, myPOS a fait pas mal de progrès.

L’entreprise a notamment développé un compte pro multi-devises grâce auquel vous pouvez accéder instantanément aux fonds que vous encaissez.

myPOS, c’est aussi une application mobile, des terminaux de paiement sans abonnement, une boutique en ligne, des liens de paiement, et bien plus encore.

Enfin, l’entreprise propose la prise de caution (PLBS), ce qui en fait une solution intéressante pour les loueurs de matériel et les hôteliers.

Moyens de paiement acceptés

L’entreprise compte aujourd’hui plus de 250 000 clients. Son siège social se trouve à Londres. Mais elle est présente dans une trentaine de pays en Europe.

Autre point fort : les solutions myPOS vous permettent d’accepter les paiements par carte bancaire avec code PIN ou sans contact.

Dans le détail, les boîtiers monétiques de myPOS sont compatibles avec les cartes Visa, Mastercard et American Express.

Mais aussi avec les CB étrangères, comme JCB, UnionPay, Bancontact, ou encore iDEAL, un moyen de paiement très prisé aux Pays-Bas.

La fintech vous permet aussi d’encaisser les paiements mobiles avec Google Pay et Samsung Pay, ainsi que les paiements en ligne et par QR code.

En revanche, impossible d’accepter les titres-restaurants, ce qui peut vous pénaliser si vous gérez un food-truck ou un restaurant.

Les TPE de myPOS

myPOS s’est d’abord fait connaître pour ses terminaux de paiement mobiles. L’entreprise a développé plusieurs machines à carte pour les petits commerçants. Les plus connus sont le myPOS Go 2, le myPOS Go Combo, le myPOS Pro, le myPOS Carbon, et le myPOS Sigma.

Le myPOS Go 2

C’est LA star des TPE myPOS. Et pour cause : le myPOS Go 2, c’est un mini TPE équipé d’une carte SIM 3G/4G avec données mobiles gratuites en illimité.

Grâce à cet appareil, vous pouvez encaisser vos clients depuis n’importe où. Ce TPE nomade mesure 13,6 cm (hauteur) x 6,76 cm (largeur) x 2,1 cm (profondeur). Et il pèse 180 g.

Il est équipé d’un écran couleur de 2,4 pouces qui manque (un peu) de contraste. Ainsi que d’une puissante batterie de 1500 mAh.

Ce boîtier monétique est vendu 29 euros (HT). Ce qui en fait le TPE autonome le moins cher du marché devant le SumUp Solo (79 euros HT).

Car contrairement aux lecteurs de CB premier prix de Square, Zettle ou SumUp, qui fonctionnent en Bluetooth, le myPOS Go 2 n’a pas besoin d’être connecté à votre téléphone.

Toutefois, ce terminal de paiement n’a pas d’écran tactile, il ne peut pas se connecter au WiFi, et il n’est pas équipé d’une imprimante, sauf si vous achetez le myPOS Go Combo.

Le myPOS Go Combo

Si vous avez un budget limité et que vous souhaitez pouvoir imprimer des reçus papier, vous pouvez opter pour le myPOS Go Combo.

Ce pack contient le myPOS Go 2 + une base de chargement pour votre TPE. Le socle est équipé d’une imprimante thermique.

L’ensemble coûte 189 euros (HT). C’est un peu cher. Surtout si l’on compare la solution à des TPE similaires, comme le SumUp Solo (79 euros HT).

Cela dit, le myPOS Go Combo vous permet d’encaisser les paiements depuis votre comptoir ou pendant vos déplacements.

Autre point fort : l’imprimante peut se connecter à votre système de caisse. Et sa batterie permet de doubler l’autonomie de votre myPOS Go 2.

Le myPOS Carbon

Plus classique, le myPOS Carbon est un terminal de paiement électronique ultra-robuste, équipé d’une carte SIM. Ce TPE mobile peut se connecter aux réseaux 4G et WiFi.

L’appareil de myPOS fonctionne sous Android 9.0. Il est résistant à la poussière, aux chocs et à l’eau. Il a d’ailleurs obtenu les certifications IP54 et ATEX.

Autre point fort : le myPOS Carbon embarque une imprimante thermique et un processeur quadricœur à haute vitesse de 1,4 GHz.

Autre avantage : le myPOS Carbon peut se connecter à l’application de caisse gratuite de myPOS : Cash Register. Ce qui vous permet de transformer votre TPE en caisse enregistreuse.

Le myPOS Pro

Le myPOS Go 2 est idéal pour les petites entreprises. Mais si vous avez besoin d’un TPE plus rapide et ultra-performant, optez plutôt pour le myPOS Pro.

Ce boîtier monétique est équipé d’un grand écran tactile HD de 5,5 pouces ainsi que d’une imprimante thermique haute vitesse (80 mm/s).

Il fonctionne sous Android 10 et permet de faire tourner des applications développées pour l’éco-système myPOS grâce à l’AppMarket.

Et ce n’est pas tout. Le myPOS Pro embarque une carte SIM avec data intégrée. Il peut donc se connecter au réseau en WiFi, 3G/4G, Bluetooth, et GPRS.

Alors forcément, le prix de ce terminal de paiement est plus élevé (249 euros HT) que celui des autres TPE de myPOS.

Mais si vous avez un commerce déjà bien établi, et que vous souhaitez encaisser vos clients rapidement depuis n’importe où, c’est une option (très) intéressante.

Le myPOS Sigma

Le myPOS Sigma est un TPE autonome conçu spécifiquement pour les commerces en libre-service, comme les laveries automatiques, les parkings, ou les stations de lavage.

Cette machine à carte bleue est équipée d’un écran tactile HD de 5 pouces ainsi que de plusieurs options de connectivité (MDB, RS-232, USB-A, SMA, USB-C, HDMI…).

Il fonctionne sous Android 11 et il est équipé d’un processeur quadricœur Cortex A53. L’appareil peut se connecter en 4G, WiFi, LAN, ou en Bluetooth.

Ce TPE ultra-robuste peut fonctionner sans intervention humaine. Toutefois, son prix est plus élevé que celui des autres boîtiers de  myPOS (399 euros HT).

Le paiement à distance myPOS

Si myPOS s’est d’abord fait connaître pour ces terminaux de paiement, l’entreprise propose également plusieurs solutions pour accepter les paiements à distance, comme une boutique en ligne, des liens de paiement, un terminal virtuel, ou encore la facturation.

La boutique en ligne

Avec myPOS Online, vous pouvez créer un site de vente gratuit pour votre activité. Et ce, même sans connaissances techniques.

Choisissez une mise en page parmi plusieurs dizaines de thèmes prédéfinis, puis mettez votre entreprise en ligne sans aucun frais mensuel.

Ici, pas d’abonnement, votre e-commerce est hébergé gratuitement sur les serveurs de myPOS. Et pour 10 euros, l’entreprise s’occupe de réserver votre nom de domaine.

Une fois vos produits disponibles sur Internet, vous pouvez proposer le paiement par cartes de débit et de crédit, Apple Pay ou Google Pay. Autre point fort : myPOS Online vous permet de proposer le paiement à la livraison.

Côté tarifs, la fintech monétique facture 1,30% + 0,20 euros pour chaque vente que vous réalisez par l’intermédiaire de votre boutique en ligne.

Les liens de paiement

myPOS proposent également des liens de paiement, une solution grâce à laquelle vous pouvez encaisser vos clients en ligne ou en magasin.

Cette fonctionnalité s’appelle une demande de paiement. Pour l’utiliser, il vous suffit de saisir le montant de la transaction et les coordonnées de votre client.

Vous pouvez alors générer un lien de paiement unique et l’envoyer à votre client par SMS, email ou via votre application de messagerie préférée.

Lorsque votre client clique sur le lien, il est ensuite redirigé vers une page de paiement sécurisée pour finaliser la transaction.

La demande de paiement myPOS vous permet aussi de générer un QR code sur votre TPE ou votre téléphone pour accepter les paiements en magasin.

Ce service est disponible sans abonnement. Pas de frais mensuels, ni de frais fixes. Vous payez juste une commission de 1,30% + 0,20 euros par transaction.

La vente à distance

Si vous souhaitez pouvoir encaisser vos clients par téléphone ou par mail, myPOS propose également une solution de vente à distance (VAD).

Le principe ? Une fois la fonctionnalité activée depuis votre application myPOS, vous pouvez transformer n’importe quel appareil en TPE virtuel.

Pas de logiciel à installer. Ni d’intégration coûteuse. Le terminal virtuel de myPOS est disponible à tout moment et sans abonnement.

Vous pouvez ainsi accepter les paiements MOTO (Mail Order / Telephone Order) pour encaisser vos clients à distance.

Cela dit, les frais de transaction sont légèrement plus élevés que pour la boutique en ligne : 1,30% + 0,50 euros par transaction.

La facturation

Vous pouvez également envoyer des factures à vos clients. Et ce, directement depuis votre compte pro myPOS.

Quelques clics suffisent pour créer votre facture. Vous pouvez ensuite la personnaliser avec votre logo et les couleurs de votre marque.

Une fois votre facture envoyée, vos clients ont la possibilité de vous régler en ligne par carte bancaire ou par virement.

myPOS vous permet de suivre l’état de vos factures en temps réel et d’être prévenu dès que vous recevez un nouveau paiement.

Côté tarifs, cette fonctionnalité est gratuite jusqu’à 5 clients facturables. Au-delà, vous devrez opter pour le forfait payant.

Ce dernier est facturé sous la forme d’un abonnement de 9,90 euros (HT) par mois si vous acceptez de vous engager pour 1 an.

Si vous préférez la formule sans engagement, le prix sera (un peu) plus élevé : 12,50 euros (HT) par mois. Le premier mois est gratuit.

Le myPOS Glass

Dernière innovation en date : le myPOS Glass. Il s’agit d’une application mobile qui vous permet de transformer votre smartphone en TPE.

L’avantage, c’est que vous pouvez encaisser les paiements par carte bancaire, ainsi que les paiements par QR code et les paiements mobiles.

Et ce, sans devoir investir dans un terminal de paiement. Pour cela, la fintech européenne s’appuie sur la technologie Tap-to-Pay.

Concrètement, si votre smartphone est équipé d’une antenne NFC (Near Field Communication), vos clients peuvent vous régler en approchant leur CB du dos de votre appareil.

Le prix du myPOS Glass ? 2,19% par transaction si vous optez pour la formule Starter, disponible sans engagement. Ou bien 4,90 euros par mois, puis 1,69% par transaction avec la formule Pro.

Autre avantage : cette solution SoftPOS vous permet d’envoyer des reçus électroniques (via email ou SMS) ou de vous connecter à une imprimante de caisse Bluetooth.

L’application myPOS Glass vous permet également de présenter votre catalogue de produits à vos clients directement depuis votre téléphone.

Pour finir, vous pouvez suivre votre inventaire et accéder à l’historique de vos transactions, un peu comme avec un logiciel de caisse.

Le compte pro myPOS

Pour utiliser les solutions d’encaissement de myPOS, vous devez forcément ouvrir un compte de monnaie électronique auprès de l’entreprise.

L’avantage ? C’est que lorsque vous encaissez un paiement, les fonds sont disponibles sur votre compte myPOS en moins de 3 secondes.

Autres points forts : le compte myPOS dispose d’un IBAN unique et fonctionne dans 14 devises. Il est également gratuit (ou presque).

Lorsque vous souscrivez votre compte, myPOS vous offre une carte Mastercard Business gratuite associée à votre compte pro.

L’entreprise propose également 0,1% de cashback. C’est-à-dire qu’une fraction des dépenses réalisées à l’aide de votre CB myPOS vous est rétroversée.

Si vous le souhaitez, vous pouvez commander des cartes supplémentaires pour vous et vos salariés. Il existe 3 modèles : Standard, Premium et Métal.

Les tarifs de myPOS

Sur le plan tarifaire, myPOS se place en milieu de peloton. L’entreprise a plusieurs atouts, avec une offre sans engagement, un compte pro multi-devises sans frais de tenue de compte, et un TPE mobile premier prix. Mais l’entreprise perd quelques points sur le volet des frais de transaction. L’offre est abordable. Mais ce n’est pas la moins chère.

Prix des TPE

Les TPE mobiles de myPOS sont (très) accessibles. Ce qui en fait une option de premier choix si vous souhaitez démarrer votre activité et que vous avez un budget limité.

Le terminal de paiement d’entrée de gamme de la marque est le myPOS Go 2. C’est le TPE mobile le moins cher du marché.

Son prix ? 29 euros (HT). Impossible de trouver moins cher en France pour un boîtier monétique équipé d’une carte SIM 3G/4G.

Les seuls moyens de vous procurer un appareil moins cher sont de transformer votre smartphone en TPE ou d’opter pour un lecteur de carte bancaire.

Selon les modèles, ces derniers coûtent entre 19 euros (HT) et 49 euros (HT). Mais contrairement au myPOS Go 2, ils ne sont pas autonomes.

Pour les utiliser, vous devez les connecter en Bluetooth à votre téléphone. Le myPOS Go 2, lui, fonctionne sans autre appareil.

Il coûte nettement moins cher que d’autres TPE mobiles, comme le SumUp Solo (79 euros HT), le Smart Smile (199 euros HT) ou le Zettle Terminal (199 euros HT).

Si vous avez besoin d’un TPE avec imprimante pour éditer vos reçus au format papier, vous pouvez opter pour le myPOS Combo (189 euros HT).

Vous bénéficiez alors, en plus de votre terminal myPOS Go 2, d’une base de chargement équipée d’une imprimante thermique.

Vous pouvez aussi opter pour le myPOS Carbon. Plus classique, ce TPE mobile est également équipé d’une imprimante thermique. Son prix ? 229 euros (HT).

Dernière option : le myPOS Pro. C’est l’appareil le plus cher (249 euros HT) que propose myPOS. Mais c’est également le plus performant.

Ce modèle, plus coûteux et sophistiqué, s’adresse surtout aux commerçants déjà établis, ou qui souhaitent encaisser des volumes de paiement importants.

Les frais de transaction

À l’image de Zettle, SumUp, Square, ou d’autres fintechs, les TPE de myPOS sont disponibles sans abonnement.

L’avantage, c’est que vous ne payez pas lorsque vous n’utilisez pas votre appareil. Ce qui en fait une option intéressante pour les saisonniers.

Autre plus : vous n’avez pas besoin de vous engager sur plusieurs années, comme c’est souvent le cas avec les banques traditionnelles.

Avec myPOS, vous n’êtes pas captif. Vous pouvez à tout moment décider d’aller voir ailleurs si vous trouvez un TPE mieux adapté à vos besoins.

Mais alors, comment se rémunère myPOS ? C’est très simple : l’entreprise prélève une commission sur chaque paiement que vous encaissez à l’aide de ses TPE.

C’est ce qu’on appelle des frais de transaction. Une ligne tarifaire que l’on retrouve chez tous les fournisseurs monétiques (presque) sans exception.

Chez myPOS, ces frais s’élèvent à 1,69% par transaction pour les cartes bancaires originaires de l’Espace économique européen (EEE).

Ces frais sont comparables à ce qu’on peut trouver chez la plupart des concurrents de myPOS, comme SumUp (1,75%) ou Smile&Pay (1,55%).

À quelques détails près. Car les frais de transaction de myPOS grimpent à 2,49% si vous encaissez un CB American Express.

Pire. Si vos clients décident de vous régler avec une carte professionnelle ou une CB étrangère, comme UnionPay ou JCB, la commission flambe à 2,89%.

Autrement dit, si vous avez une clientèle principalement issue de l’EEE, myPOS est une option attractive pour votre petite entreprise.

En revanche, si vous encaissez souvent des clients étrangers (hors EEE), mieux vaut opter pour une offre à taux unique, comme celle de Zettle ou Square.

Les paiements en ligne

La fintech applique également des frais sur les paiements que vous encaissez à distance, via la boutique en ligne ou les liens de paiement.

Ces frais s’élèvent à 1,30% + 0,20 euros pour les cartes personnelles issues de l’Espace économique européen ou du Royaume-Uni.

C’est plus compétitif que ce qu’on peut retrouver chez Stripe, leader européen sur le paiement en ligne, qui applique des frais de 1,5% + 0,25 euros pour les cartes bancaires issues de l’EEE.

Pour les CB American Express, les frais montent à 2,50% + 0,20 euros par transaction. Pour les autres cartes, la facture explose : 2,90% + 0,20 euros.

Les frais bancaires

Pour utiliser votre terminal de paiement myPOS, vous devez obligatoirement ouvrir un compte pro auprès de l’entreprise.

Sur papier, ce dernier est gratuit. Vous ne payez aucun frais de tenue de compte. Et vous obtenez une carte Mastercard Business gratuite.

Toutefois, myPOS facture certaines opérations bancaires du quotidien. C’est notamment le cas des virements SEPA qui génèrent 3 euros (HT) de frais.

Même son de cloche pour les retraits. Chaque fois que vous retirez de l’argent au distributeur automatique de billets (DAB) avec votre carte myPOS, vous payez des frais.

Ces derniers s’élèvent à 2 euros (HT) pour un retrait de moins de 300 euros. Au-delà de ce montant, les frais grimpent à 4 euros (HT).

Pour finir, myPOS facture également une taxe d’inactivité de 15 euros (HT) si vous n’utilisez pas votre terminal de paiement pendant 12 mois consécutifs.

Les fonctionnalités de myPOS

L’application myPOS, disponible sur Google Play ou sur l’App Store, vous permet d’accéder à plusieurs fonctionnalités utiles pour développer votre activité, telles que :

• Les pourboires : proposez à vos clients de laisser un pourboire sur votre TPE au moment de finaliser la transaction. Ces derniers peuvent vous donner un pourcentage du montant facturé (5%, 10%, 15% ou 20%) ou opter pour un montant personnalisé.
• La prise de caution : grâce à la pré-autorisation, vous pouvez bloquer un certain montant sur les cartes de crédit de vos clients. Puis vous pouvez libérer ce montant quelques jours plus tard, ou l’encaisser en cas de dommages matériels ou de no-show.
• Les cartes cadeaux : créez une carte cadeau personnalisée directement depuis l’application myPOS. Vous pouvez ensuite la créditer, vérifier le solde disponible et, bien sûr, l’accepter comme moyen de paiement.
• Le Top-Up : rechargez une large gamme de services mobiles prépayés (700+ opérateurs mobiles partenaires) directement avec votre terminal de paiement myPOS et percevez une commission pour diversifier vos revenus.
• Le myPOS AppMarket : myPOS a développé une marketplace sur laquelle les développeurs peuvent proposer des applications compatibles avec les appareils myPOS. Vous pouvez par conséquent enrichir les fonctionnalités de votre TPE.

Toutes ces fonctionnalités sont disponibles sans abonnement. Elles ne génèrent pas de coûts supplémentaires. Et surtout, elles sont faciles à prendre en main.

Les alternatives à myPOS

Il existe d’autres solutions d’encaissement que myPOS pour votre petite entreprise. Les plus connues sont SumUp, Smile&Pay et Yavin.

Ces fintechs proposent toutes les trois des TPE mobiles à prix ultra-compétitifs ainsi que des solutions e-monétiques pour encaisser vos clients à distance.

Voici un rapide comparatif de leurs offres pour vous aider à choisir la solution de caisse la mieux adaptée et la plus économique pour votre business.

myPOS vs SumUp

SumUp, c’est le roi des paiements en Europe. La fintech britannique équipe déjà plus de 1,5 millions de petites entreprises à travers le monde.

Alors myPOS peut-il faire le poids ? Sur le plan des tarifs, les deux fintechs sont au coude-à-coude.

SumUp facture 1,75% de frais de transaction, ce qui est finalement assez proche des 1,69% euros en vigueur chez myPOS.

SumUp propose deux terminaux de paiement. Le premier s’appelle le SumUp Solo Lite. Et il coûte 34 euros (HT). Soit 5 euros de plus que le myPOS Go 2 (29 euros HT).

Toutefois, pour ce prix le TPE de myPOS est équipé d’une carte SIM 3G/4G. Alors que le SumUp Air fonctionne uniquement en Bluetooth.

SumUp commercialise également un boîtier monétique autonome. Son nom : le SumUp Solo Mais ce dernier coûte plus cher (79 euros HT).

En revanche, la fintech ne propose pas de TPE Android haut de gamme, comme le myPOS Pro (249 euros HT). L’offre semble par conséquent moins adaptée aux gros commerçants.

Pour finir, SumUp a développé un logiciel de caisse gratuit. Ce dernier est (très) facile à prendre en main et embarque de nombreuses fonctionnalités.

Vous pouvez ainsi gérer votre catalogue produits, suivre vos ventes, proposer des pourboires, créer votre boutique en ligne, et bien plus encore.

Cela dit, à la différence de myPOS, la fintech britannique ne vous permet pas de prendre une caution, ce qui peut être bloquant pour certaines entreprises.

myPOS vs Smile&Pay

L’autre grand rival de myPOS, c’est Smile&Pay, une entreprise française qui existe depuis 2007 et gagne en popularité auprès des petits commerçants.

Smile&Pay propose une gamme de TPE plus complète que celle de myPOS. Il y en a vraiment pour tous les goûts et tous les budgets.

L’entreprise commercialise principalement 4 appareils monétiques ⤵️

• Le Mini Smile : un mini lecteur de carte bancaire qui fonctionne uniquement en se connectant en Bluetooth à votre téléphone (39 euros HT).
• Le Smart Smile : un TPE autonome qui ressemble à un smartphone et vous permet d’encaisser vos clients en mobilité (199 euros HT).
• Le Super Smile : un TPE Android équipé d’une carte SIM 4G grâce auquel vous pouvez accepter une large sélection de moyens de paiement (299 euros HT).
• Le Maxi Smile : un terminal de paiement mobile ultra-performant avec imprimante thermique intégrée pour les commerçants déjà bien établis (299 euros HT).

Côté frais de transaction, Smile&Pay est également (très) compétitive. La commission de cette fintech s’élève à 1,55% sur les cartes Visa, CB et Mastercard.

Et si vous dépassez 120 000 euros de paiements par CB sur 1 an, vos frais de transaction chutent à 0,49% + 0,05 euros. Ce qui est beaucoup plus avantageux.

Pour finir, contrairement aux appareils de myPOS, les TPE de Smile&Pay acceptent les titres-restaurants comme Swile et Edenred.

myPOS vs Square

Dernier concurrent : Square. La fintech est encore peu connue en Europe. Mais aux États-Unis, Square est devenu un géant sur le marché des paiements.

L’entreprise a été cofondée en 2012 par Jack Dorsey, l’un des créateurs de Twitter. Elle a commencé avec un mini TPE de poche : le Square Reader.

Ce dernier coûte moins cher (19 euros HT) que le myPOS Go 2. Mais à l’image du SumUp Air, il fonctionne uniquement en Bluetooth avec un téléphone.

Autre particularité : le lecteur de carte bleue de Square n’a pas d’écran. Tout se passe sur votre portable, ce qui peut déstabiliser certains clients.

La fintech commercialise également le Square Terminal (165 euros HT). Ce dernier fonctionne sous Android et embarque une imprimante thermique, comme le myPOS Pro.

L’offre de Square est sans abonnement. Et vous accédez à Square PDV ou Square Restaurant, des applications de caisse gratuites.

Ces dernières sont ultra-intuitives. Elles proposent de nombreuses fonctionnalités, comme un catalogue produits, une boutique en ligne, ou encore des liens de paiement.

Pour finir, la commission de Square est légèrement moins élevée (1,65%) que celle de myPOS. Impossible, en revanche, de prendre une caution.

Les avis des clients sur myPOS

En parcourant les milliers d’avis clients de myPOS sur les stores et TrustPilot, plusieurs grandes tendances se dégagent. Dans l’ensemble, les utilisateurs de la solution semblent très satisfaits, puisqu’ils lui donnent les notes de :

• 4,2 sur TrustPilot (15 500+ avis)
• 4,7 sur l’App Store (6 100+ avis)
• 4,1 sur Google Play (11 100+ avis)

Les clients de myPOS apprécient les TPE, qui sont faciles à prendre en main. La réactivité du support client, la rapidité des transactions, et le fait que l’argent soit disponible directement sur votre compte pro sont également mis en avant.

En revanche, plusieurs clients se plaignent que leur compte myPOS a été bloqué sans justification. Et certains évoquent les commissions qui sont (un peu) plus élevées que chez la concurrence, notamment sur les CB hors EEE.

Notre avis sur MyPOS

myPOS fait partie de cette génération de nouveaux acteurs du paiement qui proposent une alternative moderne, flexible et économique aux banques traditionnelles, comme Société Générale ou le Crédit Agricole.

La fintech propose un compte pro multi-devises, sans frais de tenue de compte, avec une carte Mastercard Business gratuite. Difficile de trouver moins cher ailleurs. Une fois encaissé, l’argent est disponible sur votre compte presque instantanément.

Autre point fort de myPOS : vous pouvez encaisser vos clients en physique, grâce aux terminaux de paiement de l’entreprise, mais également à distance, grâce à la boutique en ligne, au TPE virtuel, et aux liens de paiement.

Les TPE myPOS sont équipés d’une carte SIM, ce qui vous permet d’encaisser vos clients depuis n’importe où. Ils sont compatibles avec de nombreux moyens de paiement et leur prix reste à la portée de la plupart des budgets.

Pour finir, l’offre de myPOS est sans abonnement et sans engagement. Et la fintech a développé des fonctionnalités très utiles, comme les pourboires, la prise de caution, les cartes cadeaux, le Tap-to-Pay, ainsi que la vente à distance (VAD).

Les outils de myPOS sont simples d’utilisation. Cela dit, ce fournisseur monétique perd quelques points sur les frais de transaction, notamment si vous avez une clientèle étrangère (à cause des taux élevés pour les CB hors EEE).

Cette solution vous suit partout, ce qui en fait le TPE idéal pour un taxi, un VTC, ou si vous souhaitez vendre vos produits sur les marchés. La prise de caution intéressera également les loueurs de véhicules, ainsi que les gérants de petits hôtels.

En revanche, les commerçants déjà bien établis ont plutôt intérêt à opter pour des solutions avec des frais de transaction moins élevés, comme Smile&Pay ou Yavin. Les indépendants et les petits artisans, quant à eux, peuvent regarder du côté de SumUp, Square, ou Zettle.

Note de MyPOS : ⭐️⭐️⭐️⭐️ (4,1/5)